理財規劃不等於投資 財務策劃師不是投顧老師

理財規劃不等於投資

在做理財規劃的時候,很多人常常把理財與投資劃上等號

不少人前來諮詢,都會詢問有什麼股票好建議?有什麼建議的投資工具?有什麼方式可以讓我賺到一兆元?你好,我想發大財,可以幫我嗎?理財規劃不等於投資,投資只是理財的其中一個環節。

理財規劃是要做到全面且長期的規劃與討論,在理財規劃的環節裡,尤其在人生階段性規劃的部分,必須要務實地作討論,才不會好高騖遠,只見畫餅,不見成果。

1)投資只是理財的其中一個環節


理財配置當中會有保守、穩健、積極等不同的投資工具配置,這當中還包括每個月收支的現金流運用、資產負債的槓桿配置。

2)理財是要做到全面且長期的規劃與討論


人生的旅途當中,有許多不同的人生計劃、目標,有些人可能只有一個,譬如:退休,有些人可能有兩個以上,譬如:結婚、生子、買房等等,時間在走,手頭預算要有,如何好好地走過每一個人生的過程,而且又能好好的做好預算控制,這是我們每一個人的課題。

3)頻繁交易、報名牌並非財務策劃師所提供的服務


財務策劃師的角色,並非投顧老師、外匯老師,老師跟你講都沒在聽?如同前面所說,會與你做許多整個未來財務上的討論 以及任何可行性的執行。

4)人生階段性的規劃,必須要務實地作討論


人生可以冒險,但理財不行,有多少人在今年2020以來,投資原油、外匯、期貨、股票 或是不動產上,摔了一大跤,歷經今年三月美股四次熔斷、 一夜之間原油期貨跌至-37.63美元,不斷的告訴我們,在資金管上一定要做好控管,一個不小心,身家可是都會賠下去!

【名詞解釋】理財規劃

群繹顧問理財規劃Line

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